Ojewumi
Asaph
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Seul, un fraudeur rusé est invisible. Son réseau, lui, le trahit.

Détection d'anneaux d'identités synthétiques avant le « bust-out », ce moment où le fraudeur vide d'un coup tous ses plafonds de crédit. Un simulateur multi-agents produit trois banques, 20 684 identités et 110 anneaux sur 36 mois, projetés dans un graphe Neo4j de 198 000 nœuds. Les règles classiques repèrent 15 % des anneaux les plus rusés ; avec les caractéristiques de graphe, un ensemble LightGBM + GraphSAGE et une coopération inter-bancaire chiffrée, on atteint 90 %, avec 212 jours d'anticipation médiane et sans qu'aucune donnée personnelle ne quitte sa banque. Données 100 % simulées.

Les comptes se multiplient deux fois plus vite qu'ils ne servent

Analyse sous Excel des comptes de monnaie électronique de l'UEMOA entre 2020 et 2024, à partir des séries de la BCEAO. Les comptes ouverts progressent de 27,46 % par an contre 15,76 % pour les comptes actifs : le taux d'activité de la zone tombe de 45,43 % à 30,90 %. Le classeur se consulte feuille par feuille, contrôles qualité compris.